Поможем получить банковскую гарантию. Отправьте заявку!
или звоните
 8 800 551-44-92
(бесплатно по РФ)

Банковская гарантия как способ обеспечения обязательств

Статьи
Банковская гарантия как способ обеспечения обязательств

Банковская гарантия, как способ обеспечения обязательств, используется субъектами предпринимательской деятельности в целях повышения своей деловой репутации. Благодаря такому поручительству представителям малого, крупного и среднего бизнеса удается заключать очень крупные и выгодные, с финансовой точки зрения, контракты.

Банковская гарантия: надежный инструмент обеспечения

Банковская гарантия, как способ обеспечения обязательств, представляет собой поручительство гаранта, в качестве которого выступает банк, страховая и кредитная компания, составленное на бумажном носителе. Суть этого документа заключается в том, что банк принимает на себя часть обязательств по контракту клиента. При невыполнении последним условий договора, или наступлении форс-мажорной ситуации, кредитно-финансовое учреждение обязуется выплатить деловому партнеру своего клиента определенную сумму денежных средств. Благодаря позиционированию себя в качестве надежных деловых партнеров представители крупного, малого и среднего бизнеса получают возможность заключать договора с крупными компаниями и уверенно продвигаться на отечественном рынке.

Банковская гарантия, как способ обеспечения обязательств, является независимым от контракта поручительством финансового учреждения, обязующегося погасить определенные расходы, возникающие в случае невыполнением продавцом взятой на себя ответственности по контракту. По сути, банк покрывает часть убытков бенефициара (поставщиком), благодаря чему для него снижаются риски при заключении сделки с принципалом (покупателем). Банковская гарантия как способ обеспечения обязательств возможностиКогда банковские гарантии, используемые как способ обеспечения обязательств, оформляются для импорта товаров, то с их помощью субъекты предпринимательской деятельности могут рассчитывать на более благоприятные условия сделки.

Ответственность по выданной банком гарантии прекращается тогда, когда:

  • в полном объеме выполнены условия контракта;
  • заканчивается срок, на который было дано поручительство;
  • бенефициаром озвучен отказ от своих прав по гарантии;
  • банком выплачена в полном объеме сумма, на которую давалось поручительство, за нарушение субъектом предпринимательской деятельности условий контракта.

Виды обеспечения обязательств: разновидности гарантий?

Кредитно-финансовые учреждения выступают в качестве поручителей у субъектов предпринимательской деятельности, которые на практике смогли доказать свою благонадежность и финансовую состоятельность. Им оформляются банковские гарантии, используемые как способ обеспечения обязательств. Сегодня выдаются следующие виды гарантийных обязательств:

  1. Для контрактов, по которым предусмотрен авансовый платеж, сумма которого достигает 25%-30% от сделки.
  2. Для заявок, принимающих участие в торгах, конкурсах и аукционах. В данном случае поручительство выступит в качестве залога (величина достигает 5% от суммы сделки), необходимого для заключения контракта.
  3. Финансовые учреждения способны предоставить поручительство для субъектов предпринимательской деятельности, которые победили в торгах. Поручительство (величина обычно устанавливается в размере 10% от суммы договора) предусматривает выплату неустоек и пеней по сорванному контракту.
  4. Для обеспечения оплаты таможенных пошлин, если клиентом нарушатся условия пересечения грузом границы.
  5. Для обеспечения выполнения обязательств по заключенному контракту.

Классификация банковских гарантий

Кредитно-финансовые учреждения способны предоставить банковскую гарантию только тем физическим лицам (ИП) и субъектам предпринимательской деятельности, которые имеют безупречную репутацию. Для них предусмотрены две группы обязательств:

  • условные (гарант выплачивает деньги в том случае, если ему будет предоставлено документальное подтверждение нарушения кредитором своих обязательств);
  • безусловные (выплачиваются деньги по первому требованию, оформленному на бумажном носителе).

Банковская гарантия как способ обеспечения обязательств

Доверие, оказанное финансовым учреждением, дает возможность представителям крупного, среднего и малого бизнеса самостоятельно планировать свои закупки, по которым предоставляется отсрочка платежа. Принципалы по своему усмотрению проводят расчеты с бенефициарами, при условии, что величина возникающей задолженности не будет превышать данные банком гарантии. Важно помнить, что поручительства финансовых учреждений действуют в соответствии с законодательством того государства, на территории которого функционирует банк, который их выдал.

Положительные стороны банковской гарантии

Банковские гарантии, используемые как способ обеспечения обязательств, приносят субъектам предпринимательской деятельности массу преимуществ:

  1. благодаря ним из оборота не выводятся денежные ресурсы;
  2. позволяют представителям крупного, среднего и малого бизнеса развиваться в разных отраслях народного хозяйствования;
  3. оформление такого поручительства помогает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям получать у своих контрагентов товарные кредиты;
  4. в отличие от факторинга и традиционных кредитных программ банковские гарантии являются финансово доступными платежными обязательствами;
  5. продавцы не переживают за поставленный без предварительной оплаты товар, так как все риски, связанные с его неоплатой покрываются банковскими гарантийными обязательствами и т.д.

Статья размещена на сайте "Банковская гарантия".

Поделиться в социальных сетях

Есть вопросы? – Получите беслатную консультацию от getbg.ru

Чтобы ускорить процесс получения гарантии, следует привлечь к работе специалистов консалтинговой компании.

Зная специфику требований каждого конкретного банка, они подготовят соответствующие документы и помогут получить гарантию в самые короткие сроки.


Электронные площадки
ЭТП Сбербанк-АСТ
Официальная Электронная торговая площадка Государственной корпорации «Ростех»
RTS
ЭТП ММВБ «Госзакупки»
Единая электронная торговая площадка
Zakaz RF - Общероссийская сисстема электронной торговли