Москва Кредит на пополнение оборотных средств / Как получить

Одним из факторов стабильного функционирования любой организации выступает эффективное использование ею оборотных средств – денег в кассе и на расчетном счете, сырья и материалов, полуфабрикатов, готовой продукции, дебиторской задолженности, краткосрочных займов и др. Если будет наблюдаться дефицит оборотных средств, то неизменно произойдет работы отдельных участков предприятия, снижение эффективности хозяйственной деятельности, сокращение выручки и прибыли. Чтобы мягко преодолевать неблагоприятные периоды стоит использовать особый вид займа – кредит на пополнение оборотных средств.

Процедура получения Кредит на пополнение оборотных средств Москва
Кредит на пополнение оборотных средств
(Москва)
Отправить заявку
или звоните
 8 800 500-43-28
(бесплатно по РФ)

Кредит на пополнение оборотных средств – это…

Кредит на пополнение оборотных средств представляет собой сумму заемных средств, которые предприятия привлекают на короткий срок в целях покупки оборотных ресурсов для обеспечения непрерывного и эффективного производственного процесса.

Такой вид заемного финансирования позволяет организации:

  • В срок выполнить все обязательства перед своими контрагентами;
  • Не нарушать текущего производственного процесса при выполнении дополнительных заказов;
  • Поэтапно расширять и диверсифицировать объемы выпуска продукции.

Использование кредита на пополнение оборотных ресурсов способствует удержанию компанией ее позиции на рынке и стимулирует поступательный рост выручки и прибыли.

Особенно популярным кредит на пополнение оборотных средств является в среде малого и среднего бизнеса (№209-ФЗ), поскольку для него присущи два значимых достоинства:

  1. Банки РФ позволяют заемщику продлить срок погашения кредита или же наоборот покрыть его досрочно без комиссий и неустоек;
  2. В отношении каждого субъекта бизнеса формируется индивидуальный график погашения займа, что позволят учесть стандартный срок выполнения заказов и сезонность бизнеса.

Что касается крупных компаний, то они привлекают кредиты на пополнение оборотных средств в случае выполнения дополнительных сверхурочных заказов.

Важный момент! Привлекать заем на пополнение оборотных средств стоит привлекать через тот финансовый институт, в котором находится расчетный счет компании: это позволит избежать повторного сбора документов и поможет воспользоваться средствами по более выгодной процентной ставке.

На кого рассчитан кредит на пополнение оборотных средств?

Самыми частыми клиентами коммерческих банков, которые обращаются за кредитами на пополнение оборотных средств, выступают:

  • Малые и средние предприятия, которые встали на путь расширения зоны своего влияния на рынке через постепенный прирост объема выпуска;
  • Сезонные предприятия, которые не могут заранее оценить объем заказов и нуждаются в дополнительном финансировании при избыточном спросе;
  • Субъекты бизнеса, которые сталкиваются с выполнением единовременного, крупного, выгодного заказа.
 Важный момент! Кредит на пополнение оборотных средств может стать существенным подспорьем для любого бизнеса, испытывающего временные финансовые затруднения: на привлеченные деньги приобретается дополнительное количество сырья и материалов, которые окупают свою стоимость и сохраняют позиции компании в отрасли.

Выгоды от использования кредита на пополнение оборотных средств

Популярность заемного капитала, который позволяет своевременно пополнять и расширять фонд оборотных средств, обусловлена значительным числом преимуществ такого типа финансирования.

  1. В ходе организации хозяйственной деятельности фирме необходимо сочетать использование собственных и заемных средств (оптимальное соотношение 40% и 60% соответственно);
  2. Имея дополнительный источник финансирования, компания не уступит своих рыночных позиций конкурентам, а также не остановит производственную деятельность ввиду отсутствия средств на приобретение оборотного капитала;
  3.  За счет заемного капитала можно осуществить предоплату сырья, материалов, полуфабрикатов и получить более выгодные условия поставки;
  4. На базе кредита на пополнение оборотного капитала можно начать расширение филиальной сети.

В дополнение ко всему, займы на пополнение оборотных средств – основа формирования и сохранения благоприятной репутации компании среди ее клиентов и контрагентов: она сумеет даже в кризисные периоды деятельности в полной мере выполнить взятые на себя обязательства.

Примечание! Если компания столкнулась с недобросовестными партнерами и не получила плату за поставленные товары, то реабилитироваться от потери и не заморозить производственный процесс ей поможет кредит на пополнение оборотных средств.

Процентная ставка по оборотному займу в российских банках

Российские банки предоставляют кредиты на пополнение оборотных средств в форе единовременных займов или в порядке возобновляемой кредитной линии. В целом процентная ставка по данному типу заемного финансирования колеблется в пределах 10-13%. Даже при наличии комиссионных 0,3-1,5% от суммы кредита – этот продукт представляется выгоднее иных вариантов кредитования бизнеса.

В числе иных условий кредита на пополнение оборотных средств:

  • Срок использования средств – до 3 лет;
  • Максимальная сумма – 100 млн руб.
Важный момент! Привлечь заем на пополнение оборотного капитала можно, как рублях, так и в валюте, поскольку нередко используются в рамках обеспечения обязательств по внешнеторговым контрактам.

Необходимые документы

Основанием для получения кредита на пополнение оборотных средств в Москва выступает пакет документов, который субъекту бизнеса необходимо представить в обслуживающий банк.

  1. Устав, учредительный договор, решение одного учредителя или свидетельство о регистрации бизнеса в форме ИП;
  2. Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, базовые реестры бухгалтерского учета или Книгу доходов и расходов и выписку из сведений управленческого учета;
  3. Справки об отсутствии долгов перед налоговыми органами, документы на используемо недвижимое имущество и др.
Важный момент! В редких случаях при привлечении кредита в особо крупной сумме банк может потребовать представления залога или поручительства юридических лиц.

Требования к заемщику

Далеко не все субъекты бизнеса могут рассчитывать на получение кредита на пополнение оборотных средств. К потенциальным заемщикам предъявляются строгие требования:

  • Эффективная хозяйственная деятельность с положительным финансовым результатом более 1-3 лет (в зависимости от выбранного банка);
  •  Осуществление компанией деятельности в регионах расположения филиалов и отделений выбранного коммерческого банка;
  • Отсутствие у компании задолженностей перед государственным бюджетом, внебюджетными фондами, поставщиками и финансово-кредитными учреждениями.

Порядок получения кредита на пополнение оборотных средств

Процесс оформления кредита на пополнение оборотных средств в Москва включает в себя ряд этапов: заемщику нужно найти банк с выгодными условиями, собрать и правильно оформить все документы, дождаться решения банковского учреждения. Этот процесс может затянуться на месяц, а потребность в дополнительном оборотном капитале может возникнуть внезапно и потребовать скорейшего удовлетворения.

При таком раскладе удобнее всего воспользоваться услугами специализированных организаций, процесс работы с которыми выглядит следующим образом:

  • Клиент отправляет онлайн-заявку с указанием контактного номера телефона;
  • С ним связываются специалисты, которые утоняют все нюансы и определяют дальнейший порядок действий;
  • Документы передаются выбранной фирме-посреднику (кредитному брокеру), и она отслеживает их полноту и правильность оформления;
  • Клиент подписывает кредитный договор и на его счет поступают запрошенные средства.

Передача вопроса о получении кредита на пополнение оборотных средств на аутсорсинг – гарантия экономии времени и благоприятного исхода сделки.

Кредит на пополнение оборотных средств – источник заемного капитала, который позволят фирме сохранить позиции на рынке в неблагоприятные периоды деятельности, постепенно расширять производство, брать дополнительные заказы. При процентной ставке в 10-13% такой кредитный продукт представляется более выгодным, чем стандартные займы для фирм от коммерческих банков.  Окупаемость таких кредитов – не более 12 месяцев.
Банки в г. Москва в которых можно получить услугу: Кредит на пополнение оборотных средств
банковская гарантия АО "СМБСР Банк" Москва

АО "СМБСР Банк" Москва

Московский филиал «СМБР БАНК» является дочерней структурой одного из крупнейших японских банков Sumitomo Mitsui Banking Corporation. Финансовая корпорация «Сумитомо Мицуи» ...

Адрес: 123317, Москва, Набережная Пресненская, 10,

Регистрационный номер: 3494

Одна гарантия не должна превышать: None руб.


Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

банковская гарантия ООО КБ "Н-БАНК" Москва

ООО КБ "Н-БАНК" Москва

ООО КБ «Н-БАНК» реализует широкую программу кредитования юридических лиц работающих в различных отраслях, максимально ориентированную на удовлетворение потребностей клиента в ...

Адрес: 125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

Регистрационный номер: 3493

Одна гарантия не должна превышать: None руб.


Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

банковская гарантия КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва

КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва

Банк "НОВОЕ ВРЕМЯ" осуществляет краткосрочное, средне- и долгосрочное кредитование предприятий среднего и крупного бизнеса, предоставляет кредиты в режиме овердрафта, финансирует ...

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.


Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

Есть вопросы? – Получите беслатную консультацию от getbg.ru

Чтобы ускорить процесс получения гарантии, следует привлечь к работе специалистов консалтинговой компании.

Зная специфику требований каждого конкретного банка, они подготовят соответствующие документы и помогут получить гарантию в самые короткие сроки.


Электронные площадки
ЭТП Сбербанк-АСТ
Официальная Электронная торговая площадка Государственной корпорации «Ростех»
RTS
ЭТП ММВБ «Госзакупки»
Единая электронная торговая площадка
Zakaz RF - Общероссийская сисстема электронной торговли