Владивосток Банковская гарантия 44-ФЗ / Как получить

После того как заключена банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Владивосток, банк берет на себя обязанности компенсировать возможные убытки при невыполнении принципалом по сделке возложенных на него обязанностей. Это один из инструментов в коммерции и бизнесе, который применяется в государственных закупках по ФЗ-44 , ФЗ-223. Позволяет перестраховываться при нарушениях контрагентами условий соглашений и договоров.

Процедура получения Банковская гарантия 44-ФЗ Владивосток
Банковская гарантия 44-ФЗ
(Владивосток)
Отправить заявку
или звоните
 8 800 500-43-28
(бесплатно по РФ)

Понятие и характеристика банковской гарантии по 44-ФЗ

Гарантия по ФЗ-44Определить банковскую гарантию по 44-ФЗ в г. Владивосток можно как оформленное в письменном виде соглашение, сторонами которого выступает банк и принципал (поставщик) по контракту, согласно которого финансовое учреждение обязуется компенсировать заказчику ненадлежащее выполнение принципалом условий сделки. Банковская гарантия выступает своеобразной страховкой заказчика при невыполнении другой стороной обязанностей по контракту.

Сокращение 44-ФЗ расшифровывается как Федеральный Закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 5 апреля 2013 г. Указанным нормативным актом регламентируются правила, по которым закупаются товары, услуги, выполняются работы для нужд государства и муниципальных образований. Этот закон содержит нормы, регулирующие исполнение и оформление договоров, а также комплекс отношений между заказчиками и исполнителями контрактов в области государственных и муниципальных закупок.

Для чего предоставляется и как работает гарантия по ФЗ-44?

Гарантирование оформляется между банком и поставщиком.  Как правило, гарантия необходима для коммерческой деятельности в сфере государственных закупок. Ее наличие – это очень важное условие конкурсов и других процедур по выбору поставщиков при заключении контрактов с государством. Суть гарантирования заключается в следующем: при невыполнении принципалом своих обязательств по контракту перед заказчиком, вместо него убытки последнему возместит банк. В таких ситуациях, банк как правило забирает залог и начинает им полностью распоряжаться.

Вся схема работает следующим образом. Если контракт не выполнен по каким-либо причинам, но при этом есть оформленная письменно гарантия, то бенефициар (заказчик) предоставляет ее в банк с требованием выплатить убыток, нанесенный ему поставщиком. Финансовое учреждение обязано компенсировать оговоренную гарантией сумму. После чего оно предъявляет претензии к стороне, не выполнившей условий поставки.

Когда нужна банковская гарантия по 44-ФЗ в г. Владивосток

Случаи, когда требуется гарантия в г. Владивосток:

  • как обеспечение заявки. То есть, перед подачей заявки условием ее принятия к рассмотрению может быть поставлено условие наличия этого документа;
  • для обеспечения контракта.

Участник закупок согласно закону имеет возможность обеспечивать заявку на участие в торгах не только деньгами, но и гарантией от банка. Следует учесть, что возможность обеспечения с помощью гарантии предусмотрена только для конкурсов и закрытых аукционов – для электронных аукционов (через интернет), как и прежде, нужно обеспечение деньгами.

Участники банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

С помощью банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Владивосток устанавливаются права и обязанности таких звеньев как:

  1. Гаранта, которым выступает банк;
  2. Принципала. Это участник закупок, поставщик. Он обязывается предоставить БГ заказчику и подтвердить этим обеспечение того, что при невыполнении договора убытки будут компенсированы. Таким образом, первая сторона будет уверена в надежности сделки;
  3. Бенефициара, то есть заказчика. Им выступает государственное или муниципальное учреждение – выгодоприобретатель. Именно он обращается к гаранту за получением компенсации при нарушении условий контракта;
  4. Иногда есть еще одно звено – брокеры. Они играют роль посредников между двумя первыми звеньями. Эти лица предоставляют юридическую и организационную помощь в заключении сделки.
Заказчики принимают заявки и заключают контракты, предусмотренные ФЗ-44, только с обеспечением, одним из видов которых являются гарантии от финансовых учреждений, предусмотренных Налоговым кодексом – их список содержит ст. 74.1. Эти организации в целях налогообложения должны отвечать установленным условиям, чтобы выдавать банковские гарантии. Список актуальных банков-гарантов есть на сайте Минфина РФ, он содержит около 344 позиций.

Требования к банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

Для рассматриваемого документа установлены такие параметры:

  • письменная форма на номерном бланке с защитой с печатями и подписями сторон или уполномоченных лиц. Документ может также оформляться и в электронной форме при наличии у сторон электронных подписей. Примеры документа можно посмотреть на сайте госзакупок в реестре;
  • законом предусмотрено, что это безотзывный и безусловный документ;
  • выдается только банками со списка Минфина РФ;
  • БГ должна отвечать всем требованиям к содержанию, предусмотренным ФЗ-44;
  • выступает только как обеспечение конкретного контракта.

Гарантия не может быть передана другим лицам (юридическим или физическим), если это прямо не предусмотрено им.

Содержание банковской гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

В банковской гарантии по 44-ФЗ в г. Владивосток, прописываются такие обязательные пункты:

  • обеспечиваемая сумма, которая выплачивается бенефициару;
  • обязанности исполнителя;
  • обязанности гаранта по выплате неустоек, если он не успеет выплатить компенсацию в обусловленный срок. Стандартный размер неустойки – 0,1% в день от суммы, подлежащей выплате;
  • гарантийные случаи;
  • условия выполнения банковской гарантии, а именно, момент когда обязательства банка перед заказчиком будут считаться выполненными. Как правило, это момент, когда деньги по гарантии поступят на счет;
  • срок действия;
  • условия, по которым допускается отложить выполнение гарантии;
  • список документации, после предъявления которой, вместе с гарантией, банк обязан осуществить выплаты.

Желательно включить в документ положение дающее заказчику право списать деньги в бесспорном порядке со счетов гаранта, в случае если он не выполнит взятых обязательств на протяжении 5-дневного периода с момента возникновения гарантийных случаев. Запрещено включать в БГ требование к заказчику о предоставлении банку судебных актов о неисполнении им обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

Оформление и сроки гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

 

Банковская гарантия по ФЗ-44 в г. Владивосток

Чтобы банк был включен в перечень Минфина, он должен отвечать ст. 74. 1 НК РФ. Это такие условия:

  • лицензирование от ЦБ РФ, 5-летний срок работы;
  • капитализация – более 1 млрд;
  • соблюдение нормативов отчетности по ФЗ-86;
  • не нахождение под мерами финансового оздоровления.

Документы для гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

Для получения гарантии необходимо предоставление таких документов:

  • заявления с просьбой заключить соглашение (пишется по шаблону на месте в отделении учреждения);
  • всех данных, идентифицирующих предприятие, получающее гарантию, и его представителей, в том числе учредительную документацию;
  • налоговой и бухгалтерской отчетности;
  • документов по самому контракту, а именно его проекта;
  • иной документации, запрашиваемой учреждением.

Закон предусматривает, что гарантия банком выдается в двух случаях: при обеспечении заявки и как обеспечение исполнения условия контракта. Срок для них разный:

  1. срок документа, если он выступает залогом заявок – не меньше 2 мес., после даты окончания их принятия;
  2. если БГ выступает обеспечением контракта, то ее срок не должен быть больше срока договора как минимум на 1 мес.

Прекращение банковской гарантии по ФЗ-44

Обязательства гаранта, данные бенефициару согласно соглашению, прекращаются в таких случаях:

  • произведена выплата суммы, на которую выдавался документ;
  • по истечении срока, на который оформлено соглашение;
  • если бенефициар откажется от своих прав по гарантии;
  • обоюдное соглашение гаранта и бенефициара о прекращении обязательств.

Стоимость гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

Гарантия от банка по 44-ФЗ в г. Владивосток является возмездной услугой – принципал обязан заплатить вознаграждение в оговоренном размере своему гаранту. Если в процессе ее предоставления берет участие брокер (посредник), то он также потребует свое вознаграждение. Цена гарантии – это плата банку за его услуги и риски, которые он берет на себя. Стоимость рассчитывается от цены контракта. Гарантирование контракта имеет стандартный размер цены от 0,5 до 30% его первоначальной его цены. При превышении ценой 50 млн. руб. этот размер чаще всего составляет 10–30% от общей стоимости.

Стандартным размером обеспечения для договоров до 3 млн. руб. является 0,5–1% от суммы сделки. Исполнителю нужно учесть, что если уплачен аванс, то размер гарантийной выплаты не должен быть меньше его. Не стоит увлекаться низкими процентами, поскольку это может свидетельствовать о подводных камнях такого соглашения – если учреждение есть в списке Минфина и предлагает низкие проценты, то часто оно также просит при оформлении документа залог в виде имущества. Если дополнительных условий нет, то ставки существенно выше. Банк также может предложить застраховать гарантию. Вопросы по стоимости гарантий решаются, как правило, в каждом случае индивидуально непосредственно с банком.

Когда может быть отказано в принятии банковской гарантии по ФЗ-44

Заказчик может не принять гарантию в таких случаях:

  • отсутствие данных о документе в банковских реестрах;
  • если документ не отвечает нормам закона;
  • несоответствие требованиям извещений или объявлений об осуществлении закупок, приглашениях в процедуру определения поставщиков (исполнителей). А также, если условия не отвечают документации по закупкам, по проекту контракта, заключаемого с единственным исполнителем.

Если в принятии БГ отказано, то в 3-дневной срок (считаются только рабочие дни) со дня ее поступления заказчик письменно должен проинформировать об этом учреждение, предоставившее гарантию. При этом указываются причины отказа.

Возвращение банковской гарантии по ФЗ-44

Именно у принципала зачастую возникает необходимость прекратить соглашение, ведь часто контракты так и не заключаются. Стандартным пунктом гарантии является положение, содержащее условия и правила возврата.

Денежные средства возвращаются исполнителю в обусловленный срок, как правило, на протяжении 5–7 дней. Чтобы досрочно прекратить обязательства, нужно вернуть оригинал соглашения и письменно оформить официальное уведомление, освобождающее банк от гарантийных обязательств. Если срок гарантии истек, она уже не имеет силы.

Когда не возвращается гарантия по ФЗ-44

Заявителю может быть отказано в возвращении средств при наличии следующих обстоятельств:

  • безосновательный отказ от выполнения контракта и его подписания;
  • документы поданы с нарушением обеспечения;
  • заявка снята на стадии, когда определяется победитель.

Проверка гарантии по ФЗ-44 в г. Владивосток

Банковскую гарантию по 44-ФЗ  можно проверить несколькими способами:

  • запросом в ЦБ РФ с просьбой подтвердить легитимность. Этот способ медленный – ответ можно ждать несколько недель;
  • запрос главному банковскому офису или отделению, которое выдало гарантию, – ответ придет за пару дней;
  • личный визит в офис финансового учреждения, выдавшего гарантию;
  • большинство банков имеют сайты, которые содержат данные о выдаваемых документах;
  • самый простой способ – посетить сайт госзакупок. Там точно должны быть данные обо всех гарантиях, поскольку каждый новый документ оформляется на сайте в течение суток после выдачи. На сайте нужно выбрать «Реестры» – «Реестры банковских гарантий (ФЗ-44). Далее, нужно указать реквизиты и нажать, расположенную внизу после основных сведений о гарантии, кнопку «Документы», а затем выбрать в правом углу «Показать детальную информацию».

Когда не примут гарантию по ФЗ-44 в г. Владивосток?

При несоблюдении указанных ниже требований рассматриваемое обеспечение могут не принять. По вопросу отказа в приеме заказчик должен определиться на протяжении 3 дней и уведомить об этом контрагента.

Проверить правильность составления соглашения можно, проанализировав его содержание и условия выдачи, а именно:

  • финансовое учреждение, выдавшее его должно быть в списке Минфина;
  • все данные о соглашении должны быть на сайте государственных закупок (реестр гарантий от  банков);
  • в нем не должно быть требований о предоставлении гаранту актов о неисполнении обязательств;
  • обязательно должны прописываться положения о безотзывности, безусловности, а также сумма и прочие положения согласно закону.

Реестр гарантий по ФЗ-44 в г. Владивосток

Банковская гарантия, обеспечивающая заявку или контракт, включается в специальный реестр единой информационной системы. Исключение из этого правила – банковская гарантия с государственной тайной, они содержатся на закрытых специальных ресурсах. За ведение реестра и размещение его в ЕИС отвечает Федеральное казначейство. При выдаче банковской гарантии принципалу банк должен также предоставить и выписку из реестра.

Сам реестр содержит такую информацию:

  • наименование, ИНН, юридические адреса банка-гаранта и принципала;
  • объем средств, выплачиваемых гарантом;
  • срок действия БГ;
  • отсканированную копию самого документа.

Преимущества гарантии по ФЗ-44

Банковская гарантия по 44-ФЗ – безотзывная и безусловная. Это делает ее самым надежным способом обеспечения контракта. Гарант не имеет права отзывать ее ни при каких обстоятельствах и условиях, если это прямо не указано в самом соглашении.

Безусловность документа означает то, что не существует условий, вследствие которых банк мог бы уклониться от исполнения соглашения. Все взятые им на себя обязательства выполняются в полном объеме при любых обстоятельствах, независимо от каких-либо условий. Существенным преимуществом БГ есть то, что она менее затратная, чем коммерческое кредитование.

Бесспорное списание

Право заказчика на выплату причитающихся по гарантии средств дополнительно подтверждается возможностью бесспорного списания денег со счета гаранта. Этот процесс означает, что при наступлении определенных условий с его баланса бенефициарий в свою пользу без предварительных заявок или уведомлений может удержать оговоренную соглашением сумму.

Условия для списания такие:

  1. наличие судебного решения. Можно не обращаться к судебным приставам, а предъявить его в банк напрямую для исполнения. Финансовое учреждение обязано принять его и списать деньги без каких-либо условий, иначе можно возбудить уголовное дело;
  2. если договор содержит пункт, предусматривающий такое право;
  3. случай, предусмотренный законодательством (даже если соглашение его не содержит).

Значение гарантии по ФЗ-44 для предпринимателя в г. Владивосток

Гарантия по ФЗ-44 преимуществаГарантия от банка по 44-ФЗ играет роль залога, который обеспечивает выполнение компанией своих обязательства по контракту. Это письменное поручительство кредитного учреждения, один из видов обеспечения платежеспособности. Плюсы ее в том, что не нужно брать кредиты и заемные средства для обеспечения. После выдачи банком гарантии он обязуется заплатить убытки вместо предприятия, не выполнившего договор.

Банковская гарантия в г. Владивосток представляется самыми надежными и стабильными финансовыми учреждениями, среди которых Сбербанк России. Первое, с чем надо ознакомиться предпринимателю, планирующему работать с государственными закупками – это ФЗ-44. Одно из центральных понятий в этом законе – банковская гарантия. Правильное ее использование даст возможность эффективно осуществлять деятельность без лишних затрат. Помощь при заключении банковской гарантии предоставляют брокеры и юридические фирмы – они выберут лучшие условия и возьмут на себя множество хлопот по оформлению документа.

Информация размещена на сайте "Банковская гарантия".

Есть вопросы? – Получите беслатную консультацию от getbg.ru

Чтобы ускорить процесс получения гарантии, следует привлечь к работе специалистов консалтинговой компании.

Зная специфику требований каждого конкретного банка, они подготовят соответствующие документы и помогут получить гарантию в самые короткие сроки.


Электронные площадки
ЭТП Сбербанк-АСТ
Официальная Электронная торговая площадка Государственной корпорации «Ростех»
RTS
ЭТП ММВБ «Госзакупки»
Единая электронная торговая площадка
Zakaz RF - Общероссийская сисстема электронной торговли