Альметьевск Кредит на пополнение оборотных средств / Как получить

Одним из факторов стабильного функционирования любой организации выступает эффективное использование ею оборотных средств – денег в кассе и на расчетном счете, сырья и материалов, полуфабрикатов, готовой продукции, дебиторской задолженности, краткосрочных займов и др. Если будет наблюдаться дефицит оборотных средств, то неизменно произойдет работы отдельных участков предприятия, снижение эффективности хозяйственной деятельности, сокращение выручки и прибыли. Чтобы мягко преодолевать неблагоприятные периоды стоит использовать особый вид займа – кредит на пополнение оборотных средств.

Процедура получения Кредит на пополнение оборотных средств Альметьевск
Кредит на пополнение оборотных средств
(Альметьевск)
Отправить заявку
или звоните
 8 800 500-43-28
(бесплатно по РФ)

Кредит на пополнение оборотных средств – это…

Кредит на пополнение оборотных средств представляет собой сумму заемных средств, которые предприятия привлекают на короткий срок в целях покупки оборотных ресурсов для обеспечения непрерывного и эффективного производственного процесса.

Такой вид заемного финансирования позволяет организации:

  • В срок выполнить все обязательства перед своими контрагентами;
  • Не нарушать текущего производственного процесса при выполнении дополнительных заказов;
  • Поэтапно расширять и диверсифицировать объемы выпуска продукции.

Использование кредита на пополнение оборотных ресурсов способствует удержанию компанией ее позиции на рынке и стимулирует поступательный рост выручки и прибыли.

Особенно популярным кредит на пополнение оборотных средств является в среде малого и среднего бизнеса (№209-ФЗ), поскольку для него присущи два значимых достоинства:

  1. Банки РФ позволяют заемщику продлить срок погашения кредита или же наоборот покрыть его досрочно без комиссий и неустоек;
  2. В отношении каждого субъекта бизнеса формируется индивидуальный график погашения займа, что позволят учесть стандартный срок выполнения заказов и сезонность бизнеса.

Что касается крупных компаний, то они привлекают кредиты на пополнение оборотных средств в случае выполнения дополнительных сверхурочных заказов.

Важный момент! Привлекать заем на пополнение оборотных средств стоит привлекать через тот финансовый институт, в котором находится расчетный счет компании: это позволит избежать повторного сбора документов и поможет воспользоваться средствами по более выгодной процентной ставке.

На кого рассчитан кредит на пополнение оборотных средств?

Самыми частыми клиентами коммерческих банков, которые обращаются за кредитами на пополнение оборотных средств, выступают:

  • Малые и средние предприятия, которые встали на путь расширения зоны своего влияния на рынке через постепенный прирост объема выпуска;
  • Сезонные предприятия, которые не могут заранее оценить объем заказов и нуждаются в дополнительном финансировании при избыточном спросе;
  • Субъекты бизнеса, которые сталкиваются с выполнением единовременного, крупного, выгодного заказа.
 Важный момент! Кредит на пополнение оборотных средств может стать существенным подспорьем для любого бизнеса, испытывающего временные финансовые затруднения: на привлеченные деньги приобретается дополнительное количество сырья и материалов, которые окупают свою стоимость и сохраняют позиции компании в отрасли.

Выгоды от использования кредита на пополнение оборотных средств

Популярность заемного капитала, который позволяет своевременно пополнять и расширять фонд оборотных средств, обусловлена значительным числом преимуществ такого типа финансирования.

  1. В ходе организации хозяйственной деятельности фирме необходимо сочетать использование собственных и заемных средств (оптимальное соотношение 40% и 60% соответственно);
  2. Имея дополнительный источник финансирования, компания не уступит своих рыночных позиций конкурентам, а также не остановит производственную деятельность ввиду отсутствия средств на приобретение оборотного капитала;
  3.  За счет заемного капитала можно осуществить предоплату сырья, материалов, полуфабрикатов и получить более выгодные условия поставки;
  4. На базе кредита на пополнение оборотного капитала можно начать расширение филиальной сети.

В дополнение ко всему, займы на пополнение оборотных средств – основа формирования и сохранения благоприятной репутации компании среди ее клиентов и контрагентов: она сумеет даже в кризисные периоды деятельности в полной мере выполнить взятые на себя обязательства.

Примечание! Если компания столкнулась с недобросовестными партнерами и не получила плату за поставленные товары, то реабилитироваться от потери и не заморозить производственный процесс ей поможет кредит на пополнение оборотных средств.

Процентная ставка по оборотному займу в российских банках

Российские банки предоставляют кредиты на пополнение оборотных средств в форе единовременных займов или в порядке возобновляемой кредитной линии. В целом процентная ставка по данному типу заемного финансирования колеблется в пределах 10-13%. Даже при наличии комиссионных 0,3-1,5% от суммы кредита – этот продукт представляется выгоднее иных вариантов кредитования бизнеса.

В числе иных условий кредита на пополнение оборотных средств:

  • Срок использования средств – до 3 лет;
  • Максимальная сумма – 100 млн руб.
Важный момент! Привлечь заем на пополнение оборотного капитала можно, как рублях, так и в валюте, поскольку нередко используются в рамках обеспечения обязательств по внешнеторговым контрактам.

Необходимые документы

Основанием для получения кредита на пополнение оборотных средств в Альметьевск выступает пакет документов, который субъекту бизнеса необходимо представить в обслуживающий банк.

  1. Устав, учредительный договор, решение одного учредителя или свидетельство о регистрации бизнеса в форме ИП;
  2. Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, базовые реестры бухгалтерского учета или Книгу доходов и расходов и выписку из сведений управленческого учета;
  3. Справки об отсутствии долгов перед налоговыми органами, документы на используемо недвижимое имущество и др.
Важный момент! В редких случаях при привлечении кредита в особо крупной сумме банк может потребовать представления залога или поручительства юридических лиц.

Требования к заемщику

Далеко не все субъекты бизнеса могут рассчитывать на получение кредита на пополнение оборотных средств. К потенциальным заемщикам предъявляются строгие требования:

  • Эффективная хозяйственная деятельность с положительным финансовым результатом более 1-3 лет (в зависимости от выбранного банка);
  •  Осуществление компанией деятельности в регионах расположения филиалов и отделений выбранного коммерческого банка;
  • Отсутствие у компании задолженностей перед государственным бюджетом, внебюджетными фондами, поставщиками и финансово-кредитными учреждениями.

Порядок получения кредита на пополнение оборотных средств

Процесс оформления кредита на пополнение оборотных средств в Альметьевск включает в себя ряд этапов: заемщику нужно найти банк с выгодными условиями, собрать и правильно оформить все документы, дождаться решения банковского учреждения. Этот процесс может затянуться на месяц, а потребность в дополнительном оборотном капитале может возникнуть внезапно и потребовать скорейшего удовлетворения.

При таком раскладе удобнее всего воспользоваться услугами специализированных организаций, процесс работы с которыми выглядит следующим образом:

  • Клиент отправляет онлайн-заявку с указанием контактного номера телефона;
  • С ним связываются специалисты, которые утоняют все нюансы и определяют дальнейший порядок действий;
  • Документы передаются выбранной фирме-посреднику (кредитному брокеру), и она отслеживает их полноту и правильность оформления;
  • Клиент подписывает кредитный договор и на его счет поступают запрошенные средства.

Передача вопроса о получении кредита на пополнение оборотных средств на аутсорсинг – гарантия экономии времени и благоприятного исхода сделки.

Кредит на пополнение оборотных средств – источник заемного капитала, который позволят фирме сохранить позиции на рынке в неблагоприятные периоды деятельности, постепенно расширять производство, брать дополнительные заказы. При процентной ставке в 10-13% такой кредитный продукт представляется более выгодным, чем стандартные займы для фирм от коммерческих банков.  Окупаемость таких кредитов – не более 12 месяцев.

Есть вопросы? – Получите беслатную консультацию от getbg.ru

Чтобы ускорить процесс получения гарантии, следует привлечь к работе специалистов консалтинговой компании.

Зная специфику требований каждого конкретного банка, они подготовят соответствующие документы и помогут получить гарантию в самые короткие сроки.


Электронные площадки
ЭТП Сбербанк-АСТ
Официальная Электронная торговая площадка Государственной корпорации «Ростех»
RTS
ЭТП ММВБ «Госзакупки»
Единая электронная торговая площадка
Zakaz RF - Общероссийская сисстема электронной торговли